Банкротство ИП с долгами — особенности процедуры, можно ли потом открыться
Содержание:
- Что такое банкротство для ИП
- Как выглядит процедура объявления себя банкротом с долгами
- Признаки банкротства
- Какие документы нужно подготовить
- Подача заявления
- Назначение финансового управляющего
- Реструктуризация задолженности
- Что об этом говорит закон
- Одновременное банкротство физического лица и ИП
- Можно ли после этого открыть ИП
При неспособности гражданина, занимающегося самостоятельно деятельностью, выполнять свои финансовые обязательства перед партнерами и поставщиками, арбитражный суд объявляет банкротство ИП. Использование данной правовой возможности для предпринимателей предусмотрено действующим законодательством как законный способ решения долговых проблем ИП, работающих в разных налоговых режимах. Зная особенности всего процесса, физлица, занимающиеся малым бизнесом, смогут застраховать себя от неприятностей и быстро закрыть долг. Краткая инструкция с пошаговым описаний всех стадий банкротства поможет решить сложные долговые проблемы, от которых никто не застрахован при ведении бизнеса.
Что такое банкротство для ИП
Банкротство индивидуального предпринимателя всегда производится в судебном порядке после объявления судом бизнесмена несостоятельным. Если человек не может выполнить свои обязательства перед государством, контрагентами, партнерами, поставщиками и кредиторами, то по закону «О банкротстве» он сначала официально переходит через суд в статус контрагента, не имеющего платежеспособности.
В ходе этого мероприятия судебными органами устанавливается:
- размер задолженности;
- количество лиц, которым должник обязан погасить долги;
- способы погашения долга;
- время, за которое будут погашены долги.
Объявляется несостоятельность только в тех случаях, когда период просрочек по платежам превышает 3 месяца, а размер долга достигает 500 тыс. руб. и более.
Сначала суд официально проводит признание человека неспособным оплачивать долги, а после этого выносит решение о способах оплаты задолженностей перед кредиторами и иными лицами.
После официального банкротства осуществляется процедура реструктуризации долга, позволяющая восстановить бизнесмену платежеспособность. Также долговые обязательства могут быть погашены за счет имущества должника.
Как выглядит процедура объявления себя банкротом с долгами
Необходимо знать, как объявить себя банкротом ИП, чтобы в случае необходимости своевременно оформить судебное разбирательство. После объявления о несостоятельности долги предпринимателя фиксируются и перестают расти.
Для объявления себя банкротом перед клиентами, партнерами, государством, банками и поставщиками нужно сначала подать заявление в арбитражный суд для официального перехода в статус обанкротившегося при наличии размера долга и времени просрочки платежей, удовлетворяющих требования, установленные законом. Только после этого суд может принять решение о реструктуризации долга и начале продажи имущества должника в счет его погашения долга.
После того, как будет вынесенное судебное решение о финансовой несостоятельности, проводятся реабилитационные процедуры, позволяющие вернуть человеку платежеспособность:
- реструктуризация долга;
- продажа имущества по решению суда;
- заключение мирового соглашения банкрота с кредиторами.
Стоит заметить, что ИП, объявленный банкротом, должен активно сотрудничать с судом и управляющими при банкротстве, иначе даже после суда он не сможет стать свободным от своих долговых проблем.
Признаки банкротства
Основными признаками банкротства ИП с образовавшимися долгами по налогам, заработной плате, кредитам, социальным выплатам или иным статьям расхода предпринимателя, являются:
- срок невыплаты, превышающий 3 месяца;
- сумма долга превышает стоимость имущества;
- размер невыполненных финансовых обязательств выше 10 тыс. руб.
Арбитражный суд рассматривает сначала заявление бизнесмена с просьбой признать его банкротом, выявляет наличие всех признаков финансовой несостоятельности, после чего начинает проводить процедуру банкротства и реабилитационные мероприятия по возвращению утраченной платежеспособности.
Кроме этого требуется иметь только денежный долг. Договоры о бартере не учитываются по закону. Гражданское законодательство выделяет два вида долга в денежной форме:
- возникший в результате гражданско-правовых отношений контрагентов с должников в процессе осуществления экономической деятельности;
- неуплаты обязательных платежей в бюджет государства и во внебюджетные фонды.
Долг фиксируется еще до начала проведения процедуры по банкротству предпринимателя, после того, как будут выявлены его признаки.
Какие документы нужно подготовить
Вместе с заявление бизнесмен должен предоставить суду большой пакет документов. В отличие от банкротства организаций, получение статуса финансовой несостоятельности физических лиц, занятых в малом бизнесе, имеет свою специфику. Особенностью банкротства в суде индивидуальных предпринимателей является возможность учета судов всех обстоятельств дела о причинах потери источников доходов.
Для этого в суд нужно предоставить как можно больше документов, касающихся личной жизни гражданина:
- свой российский паспорт;
- СНИЛС;
- ИНН
- Свидетельства о браке и о рождении детей, если таковые имеются;
- Брачный договор при наличии такого документа;
Кроме этого потребуется предоставить всю финансовую документацию компании, а также документальное подтверждение имущественного статуса банкрота:
- Опись имущества;
- Свидетельства о праве собственности;
- Акт раздела общего имущества в семье;
- Документальное подтверждение сделок в последние три года на сумму более 300 тыс. руб.;
- Документальное подтверждение трудовой деятельности должника;
- Долговые документы, в которых указана сумма задолженности.
Подача заявления
Чтобы открыть судебное дело о банкротстве и начать саму процедуру, нужно правильно составить заявление. Это важно, так как обанкротить разорившегося ИП можно только после признания его несостоятельности. Для этого следует заполнить судебный иск, в котором должны содержаться:
- полное название арбитражного суда, куда подается заявление;
- информация об истце с контактными данными;
- указание на статьи законов, позволяющие обанкротить бизнесмена;
- указание точной суммы долга;
- документы, доказывающие просрочки платежей, которые прикладываются к иску;
- список прилагаемых документов;
- дата,
- личная подпись.
Назначение финансового управляющего
После признания судом ИП банкротом назначается финансовый управляющий. Это независимое лицо будет отвечать за всю процедуру, осуществлять руководство взаимодействием должника с кредиторами и представлять суду полное описание создавшейся ситуации.
В его обязанности входит:
- сбор всей необходимой информации по имуществу банкрота;
- переговоры о реструктуризации долга;
- организация конкурсных торгов по продаже имущества банкрота и т.п.
Управляющий назначается судом после рассмотрения его кандидатуры на предмет соответствия требованиям действующего законодательства.
Реструктуризация задолженности
Законом «О банкротстве» отдельно прописывается, как объявить себя банкротом и как разорившемуся ИП закрыть долги с помощью реструктуризации. Это самый выгодный способ закрытия задолженности и восстановления платежеспособности. Он может быть заключен на основе мирового соглашения, или судебного решения, при наличии у должника собственности, приносящей стабильную прибыль. Полученные в результате конкурсных торгов или внешнего управления финансы направляются на депозитный счет, с которого они переводятся кредиторам в порядке очереди, установленной судом.
Сколько стоит признание индивидуального предпринимателя банкротом
Банкротство ИП довольно дорогостоящее занятие. Пошлина за подачу заявления составляет 6 тыс. руб. Кроме долга бизнесмену придется оплатить работу независимого управляющего, юристов, судей и иных специалистов. Поэтому проводить его лучше всего при наличии больших задолженностей у представителя малого бизнеса. Сначала стоит сделать предварительный подсчет возможных расходов и сравнить их с долгом, чтобы узнать, соотношение затрат. Получить информацию о том, сколько будет стоить работа специалистов, позволяющая признать финансовую несостоятельность в официальном порядке, можно у практикующих юристов во время предварительной консультации.
Что об этом говорит закон
Гражданское право предполагает использование данные мероприятия для закрытия задолженностей перед частными лицами и государством как одну из форм официальной ликвидации ИП. После их завершения, ИП, имеющие задолженности только перед ПФР или налоговой могут списать их, после чего зарегистрированное в налоговой ИП будет официально ликвидировано.
Возможные последствия
После прохождения всех описанных этапов ИП теряет все лицензии, его банковский рейтинг резко занижается. Последствия могут возникнуть не только для деловой репутации, но и для личного имущества, часть которого может быть продана за долги.
Одновременное банкротство физического лица и ИП
Статья ФЗ «О банкротстве» позволяет одновременно обанкротить бизнесмена и физ лица, что очень удобно для типа экономической деятельности в форме ИП. Это может быть в ситуации угрозы того, что человек не сможет сразу оплатить все свои обязательства. При признании физического лица несостоятельным, суд может вынести решение об отсрочке платежей за услуги независимого управляющего и иных специалистов права.
Можно ли после этого открыть ИП
После таких судебных разбирательства человек не сможет заниматься бизнесом в течение одного года. Затем ему нужно будет все начинать с нуля, пройдя все стадии взаимодействия с банками, партнерами и поставщиками, начиная с самой низкой ступени с высокими расценками, процентами и жесткими условиями поставок.
Если человек занимается самостоятельной экономической деятельностью в статусе предпринимателя, не имея того ресурса, который есть у крупных юридических лиц, то всегда существует опасность возникновения и роста задолженности. Решить проблему большого долга в сложных ситуациях бизнесмену поможет процедура банкротства.