ВТБ для ИП — как открыть расчетный счет, услуга эквайринга
Содержание:
Внешторгбанк появился еще в 1990 году и успешно пережил несколько крупных кризисов. Банк является вторым в рейтинге по величине уставного капитала. Он предлагает своим клиентам множество услуг, самая востребованная из которых – расчетный счет с множеством тарифов на выбор. Также у кредитного учреждения большое количество преимуществ.
Открытие расчетного счета в ВТБ
Банки для предпринимателей – это важный выбор и фактор, который сможет оказать влияние на эффективность и прибыль от коммерческой деятельности. Как у любого крупного банка, у ВТБ для ИП есть программы кредитования для предпринимателей, а также банковские услуги для ООО и ИП.
Как выглядит Внешторгбанк
Перед тем как банк оформит кредит, он может выслать своих специалистов на место деятельности ИП для проверки отчетности, данных, указанных в заявлении. И такое может происходить и при открытии РКО без кредита. Поэтому ИП должен быть готов к визиту и заранее проверить и подготовить отчетность.
Чтобы ИП мог совершать крупные сделки и вести расчеты по финансовым операциям, ему необходим свой расчетный счет. Расчетно-кассовое обслуживание помогает аккумулировать получаемые средства. Вместе с РКО, ИП может пользоваться сейфовыми ячейками, а также вести расчеты в иностранных валютах и осуществлять валютный контроль.
Расчетный счет обслуживается мобильным банком, использованием интернет-банка и СМС-оповещениями. Чтобы в ВТБ открыть расчетный счет для ИП, потребуются следующие документы:
- Паспорт ИП (заявителя);
- Свидетельство о государственной регистрации (в ЕГРИП);
- Свидетельство о постановке на учет в Инспекции Федеральной Налоговой Службы;
- Образец подписи и оттиск печати физического лица-предпринимателя (при наличии).
Официальный сайт кредитной организации
В банке ВТБ оперативно рассматривают заявление в течение 3-х дней. Если документы в порядке, то сотрудники оформляют расчетный счет. Стоимость – 1500 рублей. Открыть расчетный счет для ИП в ВТБ можно через интернет. Для этого нужно открыть сайт и заполнить заявку. После заполнения заявки, предприниматель должен выбрать тариф, для этого он может сам изучить все условия и стоимость тарифов, либо обратиться к специалисту. Поэтому, тариф должен быть выгоден по соотношению цены и предоставляемых услуг. Открытие расчетного счета для индивидуального предпринимателя можно осуществить через один тарифный план, а со временем, поменять его на другой.
Тарифы на обслуживание РС
Для ИП действуют 5 основных тарифов.
Бизнес-старт. Довольно простой тариф, который подходит для ИП в самом начале его деятельности. Оплата – всего 1200 рублей в месяц, первые 5 платежей совершаются без комиссии, а затем за каждый совершаемый платеж взимается определенная сумма. За выдачу наличных комиссия составляет 1-20 % от суммы. Внесение наличных бесплатно – до 50 000 рублей в месяц.
Валютные операции
Тариф бизнес-класса, который стоит 2600 в месяц, первые 25 платежей осуществляются без платы, за совершаемые снятия средств комиссия такая же – от 1 до 10 %. Бесплатное внесение средств – до 250 000 в месяц. Бизнес-онлайн – более серьезный тариф с расширенным количеством опций за 3200 в месяц. Комиссия за снятие средств – такая же, как и по другим тарифам, а лимит бесплатных платежей довольно большой – до 100 штук в месяц. Комиссионный платеж за внесение средств – 0,3 % от общей суммы, так же, как и для тарифа ВЭД.
Последние 2 тарифа самые дорогие и подходят для крупных индивидуальных предпринимателей. Тариф ВЭД требует ежемесячной оплаты в размере 8700 рублей, но количество бесплатных платежей при этом всего 10. Самый дорогой тариф обойдется в 12 200 рублей, лимит бесплатных платежей – 200 штук в месяц. Но вот процент за снятие наличных отличается от всех остальных тарифов. От 1 до 10 % взимается только в том случае, если снимается сумма более 500 000 рублей. Называется «Все включено», а бесплатное внесение наличных ограничивается суммой 1 000 000 рублей в месяц.
Помимо расчетного счета, можно воспользоваться и другими услугами:
- Контроль валюты. Если ИП осуществляет платежи в других валютах, ему назначается специальный менеджер, который сопровождает все происходящие операции с валютой. Если у ИП возникают вопросы, он может обратиться к менеджеру за консультацией.
- Зарплатный проект, который позволит ИП оформить кредит и платить за РКО всего 1 рубль в месяц.
- Эквайринг. Чаще всего, эта услуга приобретается совместно с РКО, ведь она позволяет предпринимателю вести расчеты безналичным способом. То есть, покупатели и заказчики могут оплачивать услуги товары и работы с помощью контактных и бесконтактных карт, в том числе, через платежные положения (смартфоны, часы).
- Дистанционное обслуживание. Подключая расчетный счет, предприниматель может воспользоваться услугой удаленного управления и оповещений. Это достаточно удобно, так как не всегда есть возможность посещать отделение банка или обращаться в поддержку.
Достоинства банка ВТБ
История кредитного учреждения не оставляет вопросов о его надежности: пережитые кризисы и масштабы финансовой деятельности упрочнили положение финансовой организации. Филиалы есть по всей стране, как и банкоматы для быстрого снятия и внесения наличных денежных средств.
В банке огромный выбор услуг как для физических лиц, так и для предпринимателей или юридических лиц. Предприниматели могут воспользоваться множеством вариантов обслуживания и взять предпринимательский кредит на развитие, если это необходимо.
Наличие инструментов по работе с валютой, а также специалистов. Целый отдел менеджеров поможет начать работать с расчетами с иностранными покупателями и конвертировать свои средства.
ВТБ тарифы РКО для ИП
Внешторгбанк относится к высшему уровню среди российских банков, ему доверяет Центробанк и другие коммерческие банки, которые работают также, как и ВТБ.
Среди преимуществ – выгодные тарифы, их количество и низкие цены относительно конкурентов. Специалисты быстро работают с документами и принимают заявки. Не заставляя клиента долго ждать, ВТБ также предусмотрели круглосуточную горячую линию и длинный рабочий день.
Кстати, у данной организации есть множество дочерних фирм и надежных партнеров, услугами которых также могут пользоваться индивидуальные предприятия. Например, купить или взять в аренду кассу.
У банка также есть и бонусная программа, которая позволяет брать кредиты и пользоваться услугами Внешторгбанка на льготных условиях. Правда, часть клиентов все-таки отмечают недостатки в виде перебоев в работе и жесткие условия для получения кредита.
Эквайринг для ИП
Для начала разберемся, что такое эквайринг и почему он нужен практически всем ИП. Малопопулярное слово, с которым придется познакомиться всем индивидуальным предпринимателям. Эквайринг – это услуга, позволяющая использовать контрольно-кассовую технику для расчетов с покупателями и заказчиками безналичным способом. При внесении денег наличным способом, чек тоже выдается через кассовый аппарат.
Кассовая система не только хранит наличные средства, но и информацию о платежах. Вместе с эквайрингом можно заказать услугу использования сейфа для хранения денег, документов и других ценностей.
Всего у банка 3 типа эквайринга:
- Торговый. Самый распространенный вид эквайринга, используемый в торговле и при оплате услуг. Например, в супермаркетах, в кафе и других магазинах и небольших организациях.
- Мобильный. Тип расчетов безналичным способом путем перечисления денег на карту с помощью смартфона, планшета, умных часов и других гаджетов.
- Интернет. Эквайринг с оплатой через вай-фай или Интернет. Эквайринг с оплатой через вай-фай или 3G.
- Аналитическая система лояльности. Позволяет анализировать адреса покупателей и их категории, чтобы впоследствии группировать их. Она обеспечивает собственную систему бонусов по расчетам.
Оплата через кассу часами
Преимущества использования эквайринга
С каждым годом все большее количество предпринимателей и самозанятых обязуют установить онлайн кассы для расчетов. Преимущество их состоит в более удобном и простом способе оплаты, которое набирает популярность.
Эквайринг – это законодательная обязанность. С помощью касс фискальные службы отслеживают оборот средств и моментально передают данные в налоговую службу. Для ИП, которые скрывают свой доход, это будет, скорее, недостатком.
У магазинов, которые не имеют возможности бесконтактной оплаты, клиентов может быть меньше, потому что многие пользователи отказываются от использования наличных денег.
Чем больше средств будет внесено через банковские карты, тем меньше потребует расходов на инкассацию. Дело в том, что наличные деньги нужно правильно хранить, транспортировать в банк и зачислять на свой расчетный счет.
Работа кассиров становится проще, так как не приходится тратить время и силы на подсчет получаемых денежных средств и сдачу. Это является преимуществом и для самих покупателей, так как операции совершаются быстрее, а время ожидания в очереди сокращается.
Доход увеличивается за счет того, что круг потенциальных покупателей расширяется, так же как и возможность совершения незапланированных покупок.
Какие еще предлагаются услуги
Банк предлагает не только услуги по эквайрингу и открытию расчетного счета. ВТБ – это отличная финансовая организация, чтобы осуществлять через неё инвестиции и привлекать партнеров и инвесторов.
Услуги ВТБ
Интернет-банкинг. Это онлайн-сервис для предпринимателей, для входа в который требуется электронная подпись. Как правило, электронную подпись ИП приобретают еще до открытия РС, стоит она в данном банке порядка 1500 рублей. В отличие от чеков и другой бумажной информации, данные в онлайн-сервисе обновляются постоянно. Заходя на сервис, пользователь получает самую свежую и самую актуальную информацию. Информацию можно просматривать в круглосуточном режиме и использовать фильтры, чтобы изучать только нужные данные.
Мобильное приложение и услуга СМС-оповещений. Можно следить за совершаемыми операциями, найти ближайший банкомат или филиал финансовой организации, обратиться в службу поддержки. Через приложение предпринимателю будет доступно открытие вкладов и выставление счетов заказчикам и покупателям.
Следует вывод, что Внешторгбанк – это достаточно надежный и авторитетный банк. В ВТБ эквайринг, тарифы для ИП по расчетному счету и другим услугам являются очень выгодными и привлекательными. А условия для приобретения кредита более лояльные для собственных клиентов.
