Банкротство ИП с долгами — особенности процедуры, можно ли потом открыться

При неспособности гражданина, занимающегося самостоятельно деятельностью, выполнять свои финансовые обязательства перед партнерами и поставщиками, арбитражный суд объявляет банкротство ИП. Использование данной правовой возможности для предпринимателей предусмотрено действующим законодательством как законный способ решения долговых проблем ИП, работающих в разных налоговых режимах. Зная особенности всего процесса, физлица, занимающиеся малым бизнесом, смогут застраховать себя от неприятностей и быстро закрыть долг. Краткая инструкция с пошаговым описаний всех стадий банкротства поможет решить сложные долговые проблемы, от которых никто не застрахован при ведении бизнеса.

Что такое банкротство для ИП

Банкротство индивидуального предпринимателя всегда производится в судебном порядке после объявления судом бизнесмена несостоятельным. Если человек не может выполнить свои обязательства перед государством, контрагентами, партнерами, поставщиками и кредиторами, то по закону «О банкротстве» он сначала официально переходит через суд в статус контрагента, не имеющего платежеспособности.

Банкротство ИП

В ходе этого мероприятия судебными органами устанавливается:

• размер задолженности;
• количество лиц, которым должник обязан погасить долги;
• способы погашения долга;
• время, за которое будут погашены долги.

Объявляется несостоятельность только в тех случаях, когда период просрочек по платежам превышает 3 месяца, а размер долга достигает 500 тыс. руб. и более.

Сначала суд официально проводит признание человека неспособным оплачивать долги, а после этого выносит решение о способах оплаты задолженностей перед кредиторами и иными лицами.

После официального банкротства осуществляется процедура реструктуризации долга, позволяющая восстановить бизнесмену платежеспособность. Также долговые обязательства могут быть погашены за счет имущества должника.

Как выглядит процедура объявления себя банкротом с долгами

Необходимо знать, как объявить себя банкротом ИП, чтобы в случае необходимости своевременно оформить судебное разбирательство. После объявления о несостоятельности долги предпринимателя фиксируются и перестают расти.

Для объявления себя банкротом перед клиентами, партнерами, государством, банками и поставщиками нужно сначала подать заявление в арбитражный суд для официального перехода в статус обанкротившегося при наличии размера долга и времени просрочки платежей, удовлетворяющих требования, установленные законом. Только после этого суд может принять решение о реструктуризации долга и начале продажи имущества должника в счет его погашения долга.

После того, как будет вынесенное судебное решение о финансовой несостоятельности, проводятся реабилитационные процедуры, позволяющие вернуть человеку платежеспособность:

• реструктуризация долга;
• продажа имущества по решению суда;
• заключение мирового соглашения банкрота с кредиторами.

Стоит заметить, что ИП, объявленный банкротом, должен активно сотрудничать с судом и управляющими при банкротстве, иначе даже после суда он не сможет стать свободным от своих долговых проблем.

Признаки банкротства

Основными признаками банкротства ИП с образовавшимися долгами по налогам, заработной плате, кредитам, социальным выплатам или иным статьям расхода предпринимателя, являются:

• срок невыплаты, превышающий 3 месяца;
• сумма долга превышает стоимость имущества;
• размер невыполненных финансовых обязательств выше 10 тыс. руб.

Арбитражный суд рассматривает сначала заявление бизнесмена с просьбой признать его банкротом, выявляет наличие всех признаков финансовой несостоятельности, после чего начинает проводить процедуру банкротства и реабилитационные мероприятия по возвращению утраченной платежеспособности.

Кроме этого требуется иметь только денежный долг. Договоры о бартере не учитываются по закону. Гражданское законодательство выделяет два вида долга в денежной форме:

• возникший в результате гражданско-правовых отношений контрагентов с должников в процессе осуществления экономической деятельности;
• неуплаты обязательных платежей в бюджет государства и во внебюджетные фонды.

Долг фиксируется еще до начала проведения процедуры по банкротству предпринимателя, после того, как будут выявлены его признаки.

Структура процедуры

Какие документы нужно подготовить

Вместе с заявление бизнесмен должен предоставить суду большой пакет документов. В отличие от банкротства организаций, получение статуса финансовой несостоятельности физических лиц, занятых в малом бизнесе, имеет свою специфику. Особенностью банкротства в суде индивидуальных предпринимателей является возможность учета судов всех обстоятельств дела о причинах потери источников доходов.

Для этого в суд нужно предоставить как можно больше документов, касающихся личной жизни гражданина:

• свой российский паспорт;
• СНИЛС;
• ИНН
• Свидетельства о браке и о рождении детей, если таковые имеются;
• Брачный договор при наличии такого документа;

Кроме этого потребуется предоставить всю финансовую документацию компании, а также документальное подтверждение имущественного статуса банкрота:

• Опись имущества;
• Свидетельства о праве собственности;
• Акт раздела общего имущества в семье;
• Документальное подтверждение сделок в последние три года на сумму более 300 тыс. руб.;
• Документальное подтверждение трудовой деятельности должника;
• Долговые документы, в которых указана сумма задолженности.

Подача заявления

Чтобы открыть судебное дело о банкротстве и начать саму процедуру, нужно правильно составить заявление. Это важно, так как обанкротить разорившегося ИП можно только после признания его несостоятельности. Для этого следует заполнить судебный иск, в котором должны содержаться:

• полное название арбитражного суда, куда подается заявление;
• информация об истце с контактными данными;
• указание на статьи законов, позволяющие обанкротить бизнесмена;
• указание точной суммы долга;
• документы, доказывающие просрочки платежей, которые прикладываются к иску;
• список прилагаемых документов;
• дата,
• личная подпись.

Особенности банкротства ИП

Назначение финансового управляющего

После признания судом ИП банкротом назначается финансовый управляющий. Это независимое лицо будет отвечать за всю процедуру, осуществлять руководство взаимодействием должника с кредиторами и представлять суду полное описание создавшейся ситуации.

В его обязанности входит:

• сбор всей необходимой информации по имуществу банкрота;
• переговоры о реструктуризации долга;
• организация конкурсных торгов по продаже имущества банкрота и т.п.

Управляющий назначается судом после рассмотрения его кандидатуры на предмет соответствия требованиям действующего законодательства.

Реструктуризация задолженности

Законом «О банкротстве» отдельно прописывается, как объявить себя банкротом и как разорившемуся ИП закрыть долги с помощью реструктуризации. Это самый выгодный способ закрытия задолженности и восстановления платежеспособности. Он может быть заключен на основе мирового соглашения, или судебного решения, при наличии у должника собственности, приносящей стабильную прибыль. Полученные в результате конкурсных торгов или внешнего управления финансы направляются на депозитный счет, с которого они переводятся кредиторам в порядке очереди, установленной судом.

Основные этапы прохождения процедуры банкротства

Сколько стоит признание индивидуального предпринимателя банкротом

Банкротство ИП довольно дорогостоящее занятие. Пошлина за подачу заявления составляет 6 тыс. руб. Кроме долга бизнесмену придется оплатить работу независимого управляющего, юристов, судей и иных специалистов. Поэтому проводить его лучше всего при наличии больших задолженностей у представителя малого бизнеса. Сначала стоит сделать предварительный подсчет возможных расходов и сравнить их с долгом, чтобы узнать, соотношение затрат. Получить информацию о том, сколько будет стоить работа специалистов, позволяющая признать финансовую несостоятельность в официальном порядке, можно у практикующих юристов во время предварительной консультации.

Что об этом говорит закон

Гражданское право предполагает использование данные мероприятия для закрытия задолженностей перед частными лицами и государством как одну из форм официальной ликвидации ИП. После их завершения, ИП, имеющие задолженности только перед ПФР или налоговой могут списать их, после чего зарегистрированное в налоговой ИП будет официально ликвидировано.

Возможные последствия

После прохождения всех описанных этапов ИП теряет все лицензии, его банковский рейтинг резко занижается. Последствия могут возникнуть не только для деловой репутации, но и для личного имущества, часть которого может быть продана за долги.

Последствия

Одновременное банкротство физического лица и ИП

Статья ФЗ «О банкротстве» позволяет одновременно обанкротить бизнесмена и физ лица, что очень удобно для типа экономической деятельности в форме ИП. Это может быть в ситуации угрозы того, что человек не сможет сразу оплатить все свои обязательства. При признании физического лица несостоятельным, суд может вынести решение об отсрочке платежей за услуги независимого управляющего и иных специалистов права.

Можно ли после этого открыть ИП

После таких судебных разбирательства человек не сможет заниматься бизнесом в течение одного года. Затем ему нужно будет все начинать с нуля, пройдя все стадии взаимодействия с банками, партнерами и поставщиками, начиная с самой низкой ступени с высокими расценками, процентами и жесткими условиями поставок.

Если человек занимается самостоятельной экономической деятельностью в статусе предпринимателя, не имея того ресурса, который есть у крупных юридических лиц, то всегда существует опасность возникновения и роста задолженности. Решить проблему большого долга в сложных ситуациях бизнесмену поможет процедура банкротства.

Автор:

Тyзoвa Eвгения Михaйлoвнa